Skorzystaj z pomocy jednego z 200 naszych Konsultantów.
Finanse
Pracujemy:
pn. - pt. 9:00 - 19:00
Zadzwoń 22 270 00 00
Poradniki

Ranking pożyczek 100 zł

Najmniejsza kwota jaką możesz pożyczyć w firmie pożyczkowej to właśnie 100 zł. Sprawdź, które firmy udzielą Ci takiej pożyczki, a także informacje o samych pożyczkach i alternatywnych rozwiązaniach, z których możesz skorzystać.

Chwilówki najłatwiej aktualnie zaciągać online. Otrzymanie pożyczki wymaga weryfikacji tożsamości i automatycznego sprawdzenia m.in. baz dłużników czy wewnętrznych baz firm pożyczkowych. Analiza zdolności kredytowej zwykle nie wymaga dostarczenia dodatkowych dokumentów finansowych. Dzięki szybkiemu procesowi, czas na wydanie decyzji, a tym samym otrzymanie pieniędzy jest krótki.

Ile kosztuje pożyczka 100 zł?

O ile pierwszą chwilówkę dla nowych klientów można czasami zaciągnąć za 0 zł, o tyle typowe mikropożyczki są dosyć drogie. Oprocentowanie pożyczki w firmie pożyczkowej może być wyższe niż w banku. Aktualnie (06.2023) pożyczenie 100 zł na 30 dni w firmie pożyczkowej kosztuje 10-20 zł. Kwota ta zakłada terminową spłatę i brak możliwości skorzystania z pożyczki za 0 zł. Jeśli możesz skorzystać z produktów bankowych, niemal zawsze będą one tańsze niż mikropożyczki-chwilówki.

POŻYCZKODAWCAKOSZTOKRES SPŁATY
NetCredit (I pożyczka)0 ZŁ30 dni
Vivus (I pożyczka)0 ZŁ30 dni/ 61 dni
Wandoo12,5 ZŁ30 dni
NetCredit (II pożyczka)16 ZŁ30 dni

Dane o ofertach i kosztach pożyczkowych aktualne na czerwiec 2023 r.

Które firmy pożyczkowe pożyczają 100 zł?

Firm, które są gotowe pożyczyć 100 zł jest stosunkowo niewiele, ponieważ zysk na takiej pożyczce jest mniejszy, a jej obsługa administracyjna jest identyczna jak w przypadku pożyczki na 200 czy 500 zł, które już mogą być dla pożyczkodawcy nieco bardziej opłacalne.

Klient dokonuje całej operacji w krótkim czasie, ale firma każdą taką transakcję musi zarejestrować, rozliczyć pod względem podatkowym i zarchiwizować umowę pożyczki. Niska kwota pożyczki sprawia też, że całkowity koszt pożyczki jest nieproporcjonalnie wysoki. Pożyczkę na kwotę 100 zł oferują m.in.:

NetCredit

Firma działa na polskim rynku dość długo, bo od 2011 roku. NetCredit jest więc dosyć stabilną firmą pożyczkowa, która oprócz chwilówek oferuje pożyczki ratalne i karty kredytowe. Pierwszą pożyczkę 100 zł w NetCredit można wziąć za 0 zł, każda kolejna będzie kosztować 19 zł. Pożyczasz więc 100 zł, a po 30 dniach oddajesz 119 zł.

Wandoo

Istotna na rynku pożyczkowym firma działająca od 2016 roku. Oferuje pożyczki od 100 zł do 3000 zł, skupiając się na chwilówkach, czyli pożyczkach spłacanych w ciągu 30 dni. Pożyczając w Wandoo 100 zł, po miesiącu musisz zwrócić 112 zł 50 gr. Oznacza to, że pożyczka ta jest tańsza niż w NetCredit dla klientów powracających. Nie ma natomiast opcji skorzystania z pożyczki za 0 zł.

Zastanawiasz się, jaką pożyczkę wybrać?

Sprawdź ofertę pożyczek pozabankowych

Udzielenie pożyczki na 100 zł jest mało opłacalne dla pożyczkodawców, dlatego większość z nich określa minimalny limit na 200 zł lub 300 zł, a niektóre nie pożyczają poniżej 500 zł. Ty pożyczasz w 15 minut, za 0 zł, ale dla nich pożyczka 100 zł wciąż oznacza decyzję kredytową i dużo księgowości.

Na co można przeznaczyć pożyczkę w kwocie 100 zł?

Pożyczka 100 zł może być przeznaczona na dowolny cel – pożyczkodawca, ani bank nie wymagają od Ciebie żadnej informacji na co wydasz pożyczone pieniądze. We wniosku pożyczkowym w ogóle nie ma pola dotyczącego przeznaczenia pożyczanej kwoty.

Najczęściej drobnej kwoty potrzebują osoby, które nie posiadają oszczędności, a którym przydarzył się nadprogramowy wydatek. Może to być:

  • wizyta u lekarza,
  • konieczność zapłacenia rachunku za prąd, gaz itp.,
  • naprawa sprzętu wymagająca interwencji specjalisty,
  • inne nadprogramowe wydatki.

Bywa też tak, że za naprawę lub rachunki płaci się dosłownie ostatnimi pieniędzmi, jakie ma się w gotówce. Wówczas przysłowiowa stówka może być niezbędna, żeby zrobić zakupy spożywcze na kilka dni przed wypłatą pensji czy zasiłku.

Na co nie przeznaczać pożyczki 100 zł?

Pożyczyć 100 zł warto tylko w celu pokrycia naprawdę niezbędnych wydatków. Zdecydowanie nie warto natomiast zaciągać takiej pożyczki w celu kupienia używek, postawienia stówki w zakładach sportowych, kupienia sobie gadżetu czy pójścia na imprezę.

Jakie są alternatywy dla pożyczki 100 zł?

Pożyczenie 100 zł nie jest na ogół trudne, pod warunkiem, że z natury regulujesz swoje zobowiązania. Jeśli można Ci ufać i spłacasz swoje długi, to możesz:

Pożyczka od rodziny

Pożyczyć pieniądze od znajomych/rodziny – 100 zł to na prawdę niewielka kwota pożyczki. Znajomy czy członek rodziny wiedząc, że znajdujesz się w podbramkowej sytuacji i zwrócisz pieniądze najszybciej jak to możliwe, na pewno pożyczy Ci stówkę. Jeśli jednak wszyscy wiedzą, że pożyczasz i nie oddajesz, to tę najprostszą i najtańszą drogę masz zamkniętą.

Pożyczenie drobnej kwoty od znajomych (w gotówce) jest też dobrym rozwiązaniem, gdy Twoje konto zostało z jakiegoś powodu zablokowane. Dobry przykład to zablokowanie konta przez KAS z powodu „podejrzenia przygotowania oszustwa podatkowego”.

Kredyt w banku

Zaciągnąć kredyt gotówkowy banku – w banku, w którym masz konto bankowe i z którego bankowości mobilnej korzystasz, prawdopodobnie możesz skorzystać z pożyczki online w ciągu nawet 15 minut. Niestety minimalna kwota to 500 zł rozłożone na 3 raty.

W ostatnich latach banki bardzo ułatwiły zaciąganie niewielkich pożyczek i przyspieszyły procedury. Oczywiście operacja nie uda się, jeśli w tym banku masz niespłacone raty kredytów itp., ale jeśli masz w miarę przyzwoitą historię kredytową, to nie musisz dostarczać żadnych dokumentów o zarobkach, by pożyczyć niewielką kwotę na miesiąc lub dwa. Stopa oprocentowania pożyczki bankowej z dłuższym okresem spłaty powinna być niższa niż w przypadku chwilówki.

Sprawdź ranking kredytów gotówkowych

Karta kredytowa

Jeśli masz kartę kredytową i regularnie ją spłacasz, to bez najmniejszego problemu możesz wypłacić z niej 100 zł. Zasadniczo głównym, obok płacenia za zakupy, przeznaczeniem karty kredytowej, jest właśnie pokrywanie nieprzewidzianych wydatków, gdy zabraknie Ci niewielkiej kwoty do najbliższej wypłaty.

Karty kredytowej nie zdążysz wyrobić, gdy potrzebujesz pieniędzy na już – warto więc zawczasu zadbać o taką rezerwę i wybrać najlepszą kartę z pomocą porównywarki na stronie finanse.rankomat.pl. Przyznany limit na pewno będzie wyższy niż 100 zł.

Sprawdź ranking kart kredytowych

Debet na koncie

Debet na koncie działa podobnie do karty kredytowej. Rzeczywista roczna stopa oprocentowania jest trochę wyższa niż w przypadku kredytów bankowych, ale niższa niż w produktach proponowanych przez firmy pożyczkowe. Na ogół mając dobrą historię kredytową, można zawnioskować o debet na koncie w swoim banku i otrzymać decyzję w 15 minut. Dla nowych klientów procedura będzie nieco dłuższa.

Poczekaj na wypłatę

Wstrzymaj się z wydatkami, jeśli to nie są absolutnie niezbędne wydatki, może po prostu wstrzymaj się z nim do najbliższej wypłaty. Pożyczanie 100 zł od firmy pożyczkowej i późniejsze spłacania np. 119 zł nie jest opłacalne.

Czy pożyczki na 100 zł są bezpieczne?

Pożyczki bankowe, które przedstawiamy są bezpieczne, oferowane przez sprawdzonych pożyczkodawców i pod każdym względem legalne. Pożyczki online są tak samo bezpieczne jak te tradycyjne, za to szybsze.

Nie oznacza to natomiast, że samo zaciąganie chwilówek jest optymalnym rozwiązaniem. Koszty mikropożyczek z uwagi na krótki okres spłaty są nieproporcjonalnie wysokie, a w przypadku ich niespłacenia dodatkowo trzeba zapłacić odsetki karne. Same firmy pożyczkowe też nie mają w zwyczaju darowywać najmniejszej nawet opłaty. W przypadku braku spłaty występują do sądu. To oznacza dla nierzetelnego spłacającego dodatkowe koszty postępowania sądowego i ewentualną wizytę komornika.

W przypadku tak niewielkiej kwoty jak 100 zł oczywiście ryzyko jest odpowiednio niższe, ale mając do dyspozycji alternatywne rozwiązania, warto przemyśleć czy na pewno potrzebujesz „tej stówy” i czy na 100% jesteś w stanie ją zwrócić wraz z odsetkami.

FAQ - najczęściej zadawane pytania

  1. Kto może zaciągnąć pożyczkę 100 zł?

    Każda osoba dorosła, uprawniona do zaciągania zobowiązań we własnym imieniu. Wymagane jest posiadanie ważnego dowodu osobistego. Teoretycznie trzeba mieć też zdolność kredytową, ale w praktyce otrzymanie pożyczki na 100 zł nie jest uzależnione nawet od posiadania jakichkolwiek dochodów.

  2. Czy firmy pożyczkowe sprawdzają historię w BIK?

    Tak, firmy pożyczkowe sprawdzają historię pożyczkobiorcy w Biurze Informacji Kredytowej i Krajowym Rejestrze Długów lub innych rejestrach, nawet gdy udzielają pożyczki online w 15 minut. Sprawdzenie odbywa się aktualnie automatycznie.

  3. Po jakim czasie trzeba spłacić pożyczkę 100 zł?

    Pożyczkodawcy wymagają spłaty zobowiązania w ciągu 30 dni. Wcześniej zdarzały się pożyczki 100 zł z terminem spłaty 45-60 dni.

  4. Czy trzeba mieć konto bankowe, żeby pożyczyć 100 zł?

     Udzielenie pożyczki online wymaga przesłania pieniędzy na konto pożyczkobiorcy, co oznacza, że bez konta możesz pożyczyć pieniądze jedynie w oddziale firmy pożyczkowej, odbierając pieniądze na poczcie lub korzystając z dostępnej niekiedy usługi „pożyczka w domu klienta”. Na ogół firmy, które świadczą takie usługi, nie pożyczają kwot tak małych jak 100 zł.

  5. Jak szybko można pożyczyć 100 zł?

    Wiele firm twierdzi, że można od nich dostać przelew na konto nawet w 15 minut. Jest to jak najbardziej prawdopodobne, ale warto sprawdzić czy oferta nie jest ograniczona do osób posiadających konta w specyficznych bankach. Wypłaty pożyczki mogą być uzależnione od sesji przelewów ELIXIR.

PORÓWNAJ KREDYTY
Michał Mucha
Oceń artykuł
5

Komentarze:

Subscribe
Powiadom o
guest

0 komentarzy
Inline Feedbacks
View all comments